副業の請求書を送ったあと、入金予定日を過ぎても振り込みが確認できないと不安になります。しかし、すぐに強い表現で催促すると、名義違い、休日、請求書の記載ミスなど単純な行き違いだった場合に関係を損ねかねません。本記事では、請求書・納品・銀行明細を順に照合し、事実を整理してから連絡する実務手順を解説します。
未入金対応で最初に確認すること
最初に「入金がない」と決めつけず、契約書、発注書、請求書、銀行明細を確認します。支払期日が休日の場合の扱い、検収完了の条件、振込名義、手数料負担などは取引ごとに異なります。
業務委託の支払条件は契約内容や取引の適用関係によって変わります。フリーランス法の対象となる取引については、公正取引委員会のフリーランス法特設サイトなど最新の公的情報を確認し、個別判断が必要な場合は専門家や相談窓口へ確認してください。
催促前の照合手順
1．請求書の内容を確認する
- 請求先の会社名・担当部署は正しいか
- 請求日と支払期限は合意どおりか
- 請求番号、金額、振込先に誤りがないか
- メールやシステムで送信済みになっているか
2．納品と検収の状況を確認する
納品物が届いていても、検収完了後に支払い処理へ進む契約があります。納品日時、受領連絡、修正依頼、検収完了日を確認します。追加作業が発生している場合は、元の請求範囲と混同しないよう分けます。
3．銀行明細と振込名義を確認する
取引先名と振込名義が一致しないことがあります。対象期間を広げ、金額、入金日、名義で照合します。複数の請求が合算されている場合や、振込手数料が差し引かれている場合も確認します。
4．休日と処理日を確認する
支払期日が金融機関の休業日に重なる場合、前営業日または翌営業日のどちらになるかは契約や社内規定によります。推測せず、合意済みの条件を確認します。
確認表の具体例
| 確認項目 | 記録例 | 確認資料 |
|---|---|---|
| 請求番号 | INV-2026-091 | 請求書 |
| 請求額 | 55,000円 | 見積書・請求書 |
| 支払期限 | 9月10日 | 契約書・発注書 |
| 納品・検収 | 8月28日・9月2日 | メール・管理表 |
| 入金確認 | 9月11日時点なし | 銀行明細 |
| 次の行動 | 担当者へ確認メール | 対応記録 |
請求漏れを減らす月次管理は、副業の請求書管理も参考になります。案件ごとの採算まで振り返る場合は、案件別の採算管理と組み合わせてください。
連絡文に入れる5項目
- 案件名または請求番号
- 請求書の送付日
- 請求金額と支払期限
- 現時点で入金を確認できていない事実
- 確認してほしい事項と返信希望日
例文は次のとおりです。
いつもお世話になっております。○月○日に送付した請求書（請求番号：INV-001、支払期限：○月○日）について、本日時点で入金を確認できていないためご連絡しました。行き違いでしたら失礼いたしました。処理状況と入金予定日をご確認いただけますでしょうか。
相手のミスと断定せず、行き違いの可能性を残します。電話で確認した場合も、日時、担当者、回答、次回確認日を記録します。
連絡後の管理方法
最初の連絡後は、返信予定日を台帳に登録します。回答がない場合は、契約書に記載された窓口、経理担当、発注担当の順に確認します。連絡回数を増やすより、毎回の内容と次の期限を明確にすることが重要です。
| 段階 | 行動 | 記録 |
|---|---|---|
| 初回 | 担当者へ事実確認 | 送信日時・返信希望日 |
| 再確認 | 経理または正式窓口へ連絡 | 前回連絡・未回答事項 |
| 相談 | 公的窓口や専門家へ確認 | 契約・請求・連絡履歴 |
失敗しやすい点
支払期限の翌日に強く催促する
休日や処理時間を確認せず連絡すると行き違いになります。まず契約条件と入金明細を照合します。
請求書だけを見て判断する
検収条件や変更合意が別の資料にある場合があります。発注から納品までの記録を一緒に確認します。
電話だけで完結させる
後から認識がずれる可能性があります。電話後に要点と合意した入金予定日をメールで共有します。
複数案件を合算して管理する
どの請求が未入金か分からなくなります。請求番号単位で予定額、入金額、差額を管理します。
未入金チェックリスト
- 契約上の支払期限を確認した
- 請求書の送付記録がある
- 納品・検収が完了している
- 振込名義と対象期間を広げて確認した
- 休日の扱いを確認した
- 請求番号ごとの差額を計算した
- 連絡文は事実ベースになっている
- 次回確認日を台帳に登録した
FAQ
何日待ってから連絡すべきですか？
契約条件や休日によります。支払期限と明細を確認し、入金がないと確認できた段階で、落ち着いた事実確認を行います。
振込手数料分だけ不足しています
手数料負担の合意を確認します。請求額との差額と契約条件を整理し、先方へ確認してください。
担当者から返信がありません
前回の連絡日と内容を示し、経理担当や契約書記載の正式窓口へ確認します。すべての履歴を保存します。
少額なら放置してもよいですか？
少額でも売上と入金の記録がずれます。回収コストとのバランスを見ながら、少なくとも未入金として記録し、対応方針を決めます。
まとめ
未入金への対応は、催促より先に事実確認から始めます。請求書、契約条件、納品・検収、銀行明細、休日を照合し、請求番号単位で記録します。連絡は相手のミスと断定せず、確認してほしい項目と返信希望日を明確にしましょう。